상담 준비
상담 전에
먼저 채워 오시면 깊어집니다
처음 30분을 현황 파악에 쓰는 대신, 바로 본론부터 시작할 수 있습니다. 수입과 지출, 모으려는 목표, 투자에 대한 생각을 12개 질문으로 정리했습니다. 정확한 숫자가 아니어도 괜찮습니다. 대략적인 금액으로 편하게 적어 주세요.
어떻게 쓰나요
채우기
휴대폰·PC 어디서든 됩니다. 5~10분이면 끝나고, 자세히 적고 싶으시면 「상세 입력」으로 바꾸시면 됩니다.
제출하기
다 채우신 뒤 화면 아래 「제출하기」를 누르고 성함·연락처만 남기시면 됩니다. 상담 신청까지 함께 접수됩니다.
받아 보기
보내주신 내용을 바탕으로 현황 정리와 우선순위를 담은 자료를 준비해 상담 때 드립니다.
조심히 다룹니다
제출 전까지는 이 기기 안에만 있습니다. 제출하신 내용은 상담 준비 목적으로만 쓰고 상담 종료 후 1년이 지나면 파기합니다.
재무 상담 사전 질문지
5장이면 끝납니다. 정확하지 않아도 괜찮으니 대략적인 숫자로 편하게 적어 주세요.
어떤 분이신가요
| 성함 | 태어난 해 |
한 달에 얼마 들어오나요
세금 떼고 통장에 실제로 찍히는 금액으로 적어 주세요
한 달에 얼마 나가나요
최근 3개월 평균을 떠올려 대략 적어 주세요. 더 자세히 적고 싶으시면 위에서 「상세 입력」을 눌러 주세요
매달 꼬박꼬박 나가는 돈
해당 없는 칸은 비워 두시면 됩니다. 적으신 금액은 자동으로 합산됩니다
달마다 달라지는 돈
정확하지 않아도 됩니다. 대략 적어 주세요
지금 가진 것
현재 잔액 기준입니다. 정확하지 않아도 됩니다
갚아야 할 것
금리를 꼭 적어 주세요. 금리가 높으면 투자보다 갚는 게 이득이라 판단이 달라집니다
| 어떤 대출인가요 | 남은 금액 만원 | 금리 연 % |
|---|---|---|
이미 가지고 계신 계좌
있는 것만 체크해 주세요. 없으면 새로 만드는 것부터 안내드립니다
실행에 필요한 것
| 자동이체 희망일 | 주거래 은행·증권사 |
종잣돈부터 만들까요
초반에는 수익률보다 원금의 크기가 결과를 정합니다. 목표 하나만 골라 주세요
| 목표 금액 만원 | 기간 년 | 이미 모은 돈 만원 |
|---|---|---|
돈 쓸 일이 언제 있으신가요
중요한 것부터 최대 4개만 적어 주세요
| 무엇을 위한 돈 | 언제몇 년 뒤 | 얼마만원 | 모아둔 돈만원 | 꼭 필요? |
|---|---|---|---|---|
노후는 어떻게 생각하세요
투자를 어떻게 느끼시나요
정답이 없습니다. 솔직할수록 실제로 지킬 수 있는 계획이 나옵니다
어떤 방식이 편하세요
모르시면 「추천받고 싶다」를 고르시면 됩니다
목표 자금과 완전히 분리된 별도 계좌에서, 전체 투자금의 10% 이내로 개별 주식·테마 등 원하시는 대로 운용하는 돈입니다. 손실이 나도 목표에는 영향이 없도록 계산에서 제외합니다.
2. 제안받는 포트폴리오는 참고용 예시이며, 특정 상품의 매수를 권유하는 것이 아님을 이해합니다.
3. 예금자보호 대상이 아닌 상품은 원금 손실이 발생할 수 있으며, 과거 수익률이 미래를 보장하지 않음을 이해합니다.
4. 「적극투자 예산」을 선택한 경우 — 해당 자금은 원금 전액 손실이 가능하며, 목표 자금과 분리해 운용하고 손실 시에도 추가 납입하지 않을 것에 동의합니다.
5. 최종 투자 판단과 상품 선택은 본인의 책임임을 확인합니다.
본 페이지는 생애주기별 금융에 관한 일반적인 정보 제공을 목적으로 하며, 특정 금융상품의 권유·광고가 아닙니다. 게시된 계산기는 규모를 가늠하기 위한 단순 산출로 실제와 차이가 있을 수 있습니다. 금융상품 가입 여부는 상품설명서와 약관을 확인하신 후 본인 판단으로 결정하시기 바랍니다.